كيف قمنا بحماية المستثمرين من الخطأ الذي كاد أن يكلفهم كل شيء.
كل ملف أدناه هو تفويض حقيقي لـ Housio. الأسماء والمواقع مجهولة المصدر لامتيازات العميل. الخسائر التي تم تجنبها، والحفاظ على الودائع والمبالغ المستردة ليست كذلك.
التعافي خارج الخطة
تم استرداد 1.42 مليون درهم إماراتي من تأخر التسليم لمدة 26 شهرًا
القضية
قام مطور المستوى 3 بانتهاك اتفاقية تسليم SPA لمدة 30 شهرًا بمقدار 26 شهرًا. قام المشتري بدفع 60% على جدول زمني غير مضمون وقام الوسيط بدفع ملحق يتنازل عن حق الرجوع إلى دائرة الأراضي والأملاك.
ما الذي كان على المحك؟
حجز رأس المال، والعائد الضائع، وبند التنازل الصامت الذي كان من شأنه أن يقتل أي مطالبة لمؤسسة التنظيم العقاري إذا تم التوقيع عليها.
عمل هوسيو
- —
تمت مراجعة اتفاقية البيع والشراء الأصلية ووضع علامة على ملحق التنازل قبل توقيع العميل.
- —
قدمت التماس إلغاء من مؤسسة التنظيم العقاري مستشهدة بالمادة 11 من القانون رقم 8/2007 وتدقيق الضمان الموازي لدائرة الأراضي والأملاك.
- —
تم التفاوض على خروج منظم: استرداد المبلغ الأصلي بالكامل + 8% فائدة قانونية، بدون دعوى قضائية.
“رفض هوسيو الإضافة التي أصر الوسيط على توقيعها. تلك "لا" المنفردة هي التي جعلت استرداد الأموال ممكنًا.”
مكافحة غسل الأموال ومصدر الأموال
إتمام عملية شراء نقدية بقيمة 8.5 مليون درهم إماراتي في 9 أيام
القضية
تم وضع علامة على امتثال DLD لملف مصدر الأموال الخاص بالمشتري. كانت الأموال مشروعة، لكن الوثائق تجاوزت ثلاث ولايات قضائية، وعملتين، وشركة ذات غرض خاص (SPV) - حيث قدم الوسيط الأصلي حزمة غير كاملة.
ما الذي كان على المحك؟
تجميد المعاملات، واحتمال تقديم تقرير STR من قبل البنك المركزي الإماراتي، والإضرار بالسمعة، ومصادرة وديعة بقيمة 850 ألف درهم إماراتي.
عمل هوسيو
- —
أعد بناء سلسلة SoF بشكل شامل من خلال البيانات المالية المدققة والشهادات المصرفية ومخطط الملكية المفيدة.
- —
الاستعانة بمستشار امتثال مرخص من دولة الإمارات العربية المتحدة لإعداد مذكرة العناية الواجبة المعززة.
- —
يتم التنسيق مباشرة مع مكتب أمين دائرة الأراضي والأملاك وفريق امتثال المطورين.
“لقد مرت 48 ساعة على فقدان الوديعة. مذكرة امتثال Housio هي التي غيرت قرار الوصي.”
SPA Red-Flag · Pre-Signing
Killed a deal that hid a AED 340K service-charge arrears
The issue
Resale unit looked clean. Our title and OA search uncovered AED 340K of unpaid service charges, an active OA lien and a pending RDC matter the seller had not disclosed.
What was at stake
Buyer would have inherited the arrears, the lien and standing as defendant in the RDC matter on day one of ownership.
Housio action
- —
Stopped the buyer from releasing the NOC fee and 10% deposit cheque.
- —
Issued a formal red-flag memo with title search, OA ledger and RDC case extract.
- —
Sourced a comparable replacement unit in the same tower at 6% below asking, fully clean.
“The broker was furious. That alone told me Housio was on my side.”
Cross-Border Tax & Structuring
Restructured a CBI buy and preserved Indian tax residency
The issue
Original plan held title directly in personal name. This would have triggered LRS overshoot, FEMA exposure and made the Turkish rental income taxable in India under DTAA mismatch.
What was at stake
FEMA contravention, LRS cap breach, double taxation and a non-compliant citizenship file at the Turkish Ministry of Interior.
Housio action
- —
Re-routed the acquisition through a permitted overseas structure with Indian CA + Turkish counsel co-signing.
- —
Sequenced LRS remittances across two fiscal years inside the USD 250K per-person cap.
- —
Aligned title, source-of-funds and rental flows with the CBI evidentiary file.
“Two advisors had already told us to just sign. Housio rebuilt the structure before we wired a single dollar.”
RERA Dispute · Hidden Mortgage
Exposed an undisclosed mortgage 72 hours before transfer
The issue
Pre-transfer title search revealed a live mortgage on the unit that the seller and listing broker had both confirmed in writing was 'cleared'. NOC was being processed on a forged settlement letter.
What was at stake
Buyer's manager's cheque would have cleared into the seller's account with the lien intact — recovery would have taken 18+ months in court.
Housio action
- —
Halted the trustee transfer appointment in writing.
- —
Filed a complaint with RERA and notified the lending bank's recoveries unit.
- —
Restructured the deal so the buyer's funds settled the mortgage directly, with seller receiving only the residual.
“Everyone in the room said the file was clean. Housio's title search said otherwise — and was right.”
Golden Visa Compliance
Salvaged a Golden Visa file after a non-eligible asset purchase
The issue
Client had been steered into a residential asset that no longer qualified under the post-2023 Golden Visa rules. SEF would have rejected the application and the deposit was non-refundable.
What was at stake
Loss of EUR 51K deposit, 14 months of timeline, and the family's primary plan-B residency.
Housio action
- —
Restructured the position into a qualifying venture-capital subscription within the legal eligibility window.
- —
Negotiated a partial rollover of the residential deposit with the developer.
- —
Re-filed the SEF dossier with Portuguese counsel and updated KYC.
“Housio was the only advisor who actually read the new rules before recommending anything.”
Inheritance & DIFC Will
Prevented a frozen estate on an AED 22M villa portfolio
The issue
Owner held three UAE villas in personal name with no DIFC Will. Default UAE succession would have applied Sharia distribution and frozen the assets for 12–24 months on death.
What was at stake
Estate freeze, forced sale, minor-guardianship dispute, and exposure to claims from extended family.
Housio action
- —
Drafted and registered a DIFC Will covering all UAE assets and guardianship of minors.
- —
Restructured one villa into a JAFZA Offshore holding for additional protection.
- —
Coordinated with EU counsel for cross-border probate alignment.
“Nobody had ever explained to us that without a DIFC Will, our children were not protected.”
Saudi Premium Residency
Structured a Saudi Premium Residency around a JV holding
The issue
Direct foreign ownership in the target zone required regulatory approval the client did not yet have. Premium Residency timeline was tied to closing.
What was at stake
Deal collapse, loss of reserved unit, and a 9-month delay on the residency pathway.
Housio action
- —
Set up a compliant JV holding structure with a vetted Saudi partner.
- —
Sequenced MISA, MoMRA and SAGIA filings in parallel with the Premium Residency dossier.
- —
Negotiated developer payment terms aligned to the regulatory milestones.
“Housio turned a regulatory wall into a workable timeline.”
Rental Enforcement
Recovered 14 months of unpaid rent and evicted a defaulting tenant
The issue
Tenant had stopped paying, sub-let the unit on short-term platforms without consent, and refused to vacate. Original PM company had mishandled notices.
What was at stake
Continued income loss, escalating service charges, and a contaminated RDC file due to defective prior notices.
Housio action
- —
Re-issued compliant statutory notices through UAE-qualified counsel.
- —
Filed at the RDC for eviction, rent recovery and damages.
- —
Coordinated bailiff execution and re-let the unit at +9% on the prior rent.
“Our previous manager made the situation worse. Housio's legal team fixed it in one quarter.”
تسعة يتحققون من مرور كل ملف – قبل تحرك الدرهم أو الدولار أو اليورو.
بحث الملكية والامتياز
البحث المباشر عن DLD / السجل العقاري، والتحقق من الرهن العقاري والتحذير.
وضع علامة حمراء على SPA
مراجعة كل بند على حدة مع مستشار مؤهل من دولة الإمارات العربية المتحدة قبل التوقيع.
مكافحة غسل الأموال / مصدر الأموال
سلسلة SoF الشاملة ومذكرة EDD ومخطط الملكية المفيدة.
تدقيق المطورين والوصول المفتوح
حالة الضمان، ودفتر رسوم الخدمة، وتاريخ RDC وRERA.
الأهلية التنظيمية
تنطبق قواعد التأشيرة الذهبية والمواطنة الكندية والإقامة قبل أي إيداع.
الضرائب عبر الحدود
محاذاة LRS / FEMA / DTAA مع CA في بلد العميل الأصلي.
هيكل القابضة
JAFZA أو DIFC PC أو شركة Onshore LLC لحماية الأصول والخلافة.
وصية مركز دبي المالي العالمي وخلافته
حجز العقارات والوصاية على الأصول المملوكة لدولة الإمارات العربية المتحدة.
إنفاذ ما بعد الإغلاق
الإيجار ورسوم الخدمة وتمثيل المنازعات طوال عمر الأصول.
Bookyour45-minuteconsultation.
Pick a date and time that works for you. We map your capital, residency goals and timeline against current market windows — then propose a sequenced plan.
- Buyer-only · no developer commissions accepted
- Confidential · NDA on request
- Engagement starts from USD 5,000 advisory fee
- One-click WhatsApp cancel · no email tag
Pick a day that suits you.
Disclaimer
Disclaimer: We are real estate advisory and give you best returns property selection and ROI driven investments. We are not a financial advisory and do not deal with banking services.
Check FEMA related Compliance checklist below by HOUSIO.