અમે રોકાણકારોને એવી ભૂલથી કેવી રીતે સુરક્ષિત રાખ્યા કે જેના કારણે તેમને લગભગ દરેક વસ્તુની કિંમત ચૂકવવી પડી.
નીચેની દરેક ફાઇલ વાસ્તવિક હાઉસિયો આદેશ છે. ક્લાયંટના વિશેષાધિકાર માટે નામો અને સ્થાનો અનામી છે. નુકસાન ટાળ્યું છે, થાપણો સાચવેલ છે અને રીફંડ વસૂલવામાં આવે છે.
ઑફ-પ્લાન રિકવરી
AED 1.42M 26 મહિનાના વિલંબિત હેન્ડઓવરમાંથી પુનઃપ્રાપ્ત
આ મુદ્દો
ટાયર-3 ડેવલપરે 30-મહિનાના SPA હેન્ડઓવરને 26 મહિનાથી ભંગ કર્યો. ખરીદદારે નોન-એસ્ક્રોડ માઇલસ્ટોન શેડ્યૂલ પર 60% ચૂકવણી કરી હતી અને બ્રોકરે DLD આશ્રયને માફ કરતા વધારાને દબાણ કર્યું હતું.
શું દાવ પર હતું
કેપિટલ લોક-અપ, ફોરગોન યીલ્ડ, અને સાયલન્ટ વેવર ક્લોઝ કે જે RERAના કોઈપણ દાવાને જો સહી કરે તો તેને મારી નાખશે.
હાઉસિયો એક્શન
- —
મૂળ SPA નું ઓડિટ કર્યું અને ક્લાયન્ટે સહી કરતા પહેલા માફી પરિશિષ્ટને ફ્લેગ કર્યું.
- —
કાયદા 8/2007ની કલમ 11 અને સમાંતર DLD એસ્ક્રો ઓડિટને ટાંકીને RERA રદ કરવાની અરજી દાખલ કરી.
- —
સ્ટ્રક્ચર્ડ એક્ઝિટ માટે વાટાઘાટ કરી: સંપૂર્ણ મુખ્ય રિફંડ + 8% વૈધાનિક વ્યાજ, કોઈ મુકદ્દમા નહીં.
“હાઉસિયોએ પરિશિષ્ટનો ઇનકાર કર્યો હતો કે બ્રોકરે અમે સહી કરવાનો આગ્રહ કર્યો હતો. તે સિંગલ 'ના' એ રિફંડ શક્ય બનાવ્યું છે.”
AML અને ભંડોળના સ્ત્રોત
9 દિવસમાં ફ્લેગ કરેલ AED 8.5M રોકડ ખરીદી સાફ કરી
આ મુદ્દો
DLD અનુપાલન એ ખરીદનારની સ્ત્રોત-ઓફ-ફંડ ફાઇલને ફ્લેગ કરી. ભંડોળ કાયદેસર હતું પરંતુ દસ્તાવેજીકરણ ત્રણ અધિકારક્ષેત્રો, બે ચલણો અને એક હોલ્ડિંગ SPV ને પાર કરે છે - મૂળ બ્રોકરે અપૂર્ણ પેકેટ સબમિટ કર્યું હતું.
શું દાવ પર હતું
ટ્રાન્ઝેક્શન ફ્રીઝ, સંભવિત UAE સેન્ટ્રલ બેંક STR ફાઇલિંગ, પ્રતિષ્ઠાને નુકસાન અને AED 850K ડિપોઝિટની જપ્તી.
હાઉસિયો એક્શન
- —
ઓડિટેડ ફાઇનાન્શિયલ, બેંક પ્રમાણપત્રો અને લાભકારી-માલિકીના ચાર્ટ સાથે SoF ચેઇન એન્ડ-ટુ-એન્ડ પુનઃબીલ્ડ કરો.
- —
ઉન્નત ડ્યુ-ડિલિજન્સ મેમોરેન્ડમ તૈયાર કરવા માટે UAE-લાયસન્સવાળા પાલન સલાહકારને રોક્યા.
- —
DLD ટ્રસ્ટી ઓફિસ અને ડેવલપર કમ્પ્લાયન્સ ટીમ સાથે સીધું સંકલન.
“અમે ડિપોઝિટ ગુમાવ્યાના 48 કલાક હતા. હાઉસિયોના અનુપાલન મેમોએ ટ્રસ્ટીના નિર્ણયમાં ફેરફાર કર્યો છે.”
SPA Red-Flag · Pre-Signing
Killed a deal that hid a AED 340K service-charge arrears
The issue
Resale unit looked clean. Our title and OA search uncovered AED 340K of unpaid service charges, an active OA lien and a pending RDC matter the seller had not disclosed.
What was at stake
Buyer would have inherited the arrears, the lien and standing as defendant in the RDC matter on day one of ownership.
Housio action
- —
Stopped the buyer from releasing the NOC fee and 10% deposit cheque.
- —
Issued a formal red-flag memo with title search, OA ledger and RDC case extract.
- —
Sourced a comparable replacement unit in the same tower at 6% below asking, fully clean.
“The broker was furious. That alone told me Housio was on my side.”
Cross-Border Tax & Structuring
Restructured a CBI buy and preserved Indian tax residency
The issue
Original plan held title directly in personal name. This would have triggered LRS overshoot, FEMA exposure and made the Turkish rental income taxable in India under DTAA mismatch.
What was at stake
FEMA contravention, LRS cap breach, double taxation and a non-compliant citizenship file at the Turkish Ministry of Interior.
Housio action
- —
Re-routed the acquisition through a permitted overseas structure with Indian CA + Turkish counsel co-signing.
- —
Sequenced LRS remittances across two fiscal years inside the USD 250K per-person cap.
- —
Aligned title, source-of-funds and rental flows with the CBI evidentiary file.
“Two advisors had already told us to just sign. Housio rebuilt the structure before we wired a single dollar.”
RERA Dispute · Hidden Mortgage
Exposed an undisclosed mortgage 72 hours before transfer
The issue
Pre-transfer title search revealed a live mortgage on the unit that the seller and listing broker had both confirmed in writing was 'cleared'. NOC was being processed on a forged settlement letter.
What was at stake
Buyer's manager's cheque would have cleared into the seller's account with the lien intact — recovery would have taken 18+ months in court.
Housio action
- —
Halted the trustee transfer appointment in writing.
- —
Filed a complaint with RERA and notified the lending bank's recoveries unit.
- —
Restructured the deal so the buyer's funds settled the mortgage directly, with seller receiving only the residual.
“Everyone in the room said the file was clean. Housio's title search said otherwise — and was right.”
Golden Visa Compliance
Salvaged a Golden Visa file after a non-eligible asset purchase
The issue
Client had been steered into a residential asset that no longer qualified under the post-2023 Golden Visa rules. SEF would have rejected the application and the deposit was non-refundable.
What was at stake
Loss of EUR 51K deposit, 14 months of timeline, and the family's primary plan-B residency.
Housio action
- —
Restructured the position into a qualifying venture-capital subscription within the legal eligibility window.
- —
Negotiated a partial rollover of the residential deposit with the developer.
- —
Re-filed the SEF dossier with Portuguese counsel and updated KYC.
“Housio was the only advisor who actually read the new rules before recommending anything.”
Inheritance & DIFC Will
Prevented a frozen estate on an AED 22M villa portfolio
The issue
Owner held three UAE villas in personal name with no DIFC Will. Default UAE succession would have applied Sharia distribution and frozen the assets for 12–24 months on death.
What was at stake
Estate freeze, forced sale, minor-guardianship dispute, and exposure to claims from extended family.
Housio action
- —
Drafted and registered a DIFC Will covering all UAE assets and guardianship of minors.
- —
Restructured one villa into a JAFZA Offshore holding for additional protection.
- —
Coordinated with EU counsel for cross-border probate alignment.
“Nobody had ever explained to us that without a DIFC Will, our children were not protected.”
Saudi Premium Residency
Structured a Saudi Premium Residency around a JV holding
The issue
Direct foreign ownership in the target zone required regulatory approval the client did not yet have. Premium Residency timeline was tied to closing.
What was at stake
Deal collapse, loss of reserved unit, and a 9-month delay on the residency pathway.
Housio action
- —
Set up a compliant JV holding structure with a vetted Saudi partner.
- —
Sequenced MISA, MoMRA and SAGIA filings in parallel with the Premium Residency dossier.
- —
Negotiated developer payment terms aligned to the regulatory milestones.
“Housio turned a regulatory wall into a workable timeline.”
Rental Enforcement
Recovered 14 months of unpaid rent and evicted a defaulting tenant
The issue
Tenant had stopped paying, sub-let the unit on short-term platforms without consent, and refused to vacate. Original PM company had mishandled notices.
What was at stake
Continued income loss, escalating service charges, and a contaminated RDC file due to defective prior notices.
Housio action
- —
Re-issued compliant statutory notices through UAE-qualified counsel.
- —
Filed at the RDC for eviction, rent recovery and damages.
- —
Coordinated bailiff execution and re-let the unit at +9% on the prior rent.
“Our previous manager made the situation worse. Housio's legal team fixed it in one quarter.”
એક દિરહામ, ડોલર અથવા યુરો આગળ વધે તે પહેલાં - દરેક ફાઇલ પસાર થાય છે તે નવ તપાસે છે.
શીર્ષક અને પૂર્વાધિકાર શોધ
જીવંત DLD / જમીન-રજિસ્ટ્રી શોધ, ગીરો અને ચેતવણી ચકાસણી.
SPA રેડ-ફ્લેગિંગ
હસ્તાક્ષર કરતા પહેલા UAE-લાયક સલાહકાર સાથે કલમ-દર-ક્લોઝ સમીક્ષા.
એએમએલ / ભંડોળના સ્ત્રોત
એન્ડ-ટુ-એન્ડ SoF સાંકળ, EDD મેમો અને લાભકારી-માલિકી ચાર્ટ.
ડેવલપર અને OA ઓડિટ
એસ્ક્રો સ્ટેટસ, સર્વિસ-ચાર્જ લેજર, RDC અને RERA ઇતિહાસ.
નિયમનકારી પાત્રતા
ગોલ્ડન વિઝા, સીબીઆઈ અને રેસિડન્સીનો નિયમ કોઈપણ ડિપોઝીટ પહેલા ફિટ.
ક્રોસ-બોર્ડર ટેક્સ
ક્લાયન્ટના હોમ-કંટ્રી CA સાથે LRS/FEMA/DTAA સંરેખણ.
હોલ્ડિંગ સ્ટ્રક્ચર
સંપત્તિ સુરક્ષા અને ઉત્તરાધિકાર માટે JAFZA, DIFC PC અથવા onshore LLC.
DIFC વિલ એન્ડ સક્સેશન
UAE હસ્તકની અસ્કયામતો માટે એસ્ટેટ અને ગાર્ડિયનશિપ લૉક-ઇન.
પોસ્ટ-ક્લોઝ અમલીકરણ
ટેનન્સી, સર્વિસ-ચાર્જ અને સંપત્તિના જીવન માટે વિવાદની રજૂઆત.
Bookyour45-minuteconsultation.
Pick a date and time that works for you. We map your capital, residency goals and timeline against current market windows — then propose a sequenced plan.
- Buyer-only · no developer commissions accepted
- Confidential · NDA on request
- Engagement starts from USD 5,000 advisory fee
- One-click WhatsApp cancel · no email tag
Pick a day that suits you.
Disclaimer
Disclaimer: We are real estate advisory and give you best returns property selection and ROI driven investments. We are not a financial advisory and do not deal with banking services.
Check FEMA related Compliance checklist below by HOUSIO.